Les stratégies d'investissements diffèrent selon l'âge de chaque investisseur. 30 ans marque pour beaucoup le souhait de vouloir investir en immobilier. Nos Conseillers proposent leurs pistes.
Le déblocage anticipé de son Plan Épargne Entreprise vous permettra de concrétiser des projets personnels ou de faire face à des situations financières délicates.
L'enfant handicapé bénéficie des mêmes droits que n'importe lequel des héritiers. Il est également avantagé par des abattements plus importants sur les droits à payer.
Si l'héritage peut prendre différentes formes, la plus courante est celle des liquidités (argent). Nos Conseillers vous rappellent quels impôts sont dus si jamais vous héritez de 10 000 €.
L'héritage d'une maison soulève des questions sur le droit de propriété de celle-ci et l'occupation à long terme par le conjoint ou le partenaire survivant. Quels sont les héritiers de votre maison ?
Donner à une association peut aller au-delà du simple virement bancaire. Vous pouvez organiser votre transmission pour léguer une partie de votre patrimoine à l'association de votre choix.
L'utilisation d'un prêt familial peut résoudre des problématiques de financement, en complément d'un prêt immobilier. Pour éviter les abus et les requalifications, notamment fiscales, mieux vaut être accompagné.
En matière de succession, le conjoint survivant bénéficie d'un statut particulier concernant l'héritage du défunt. Nos Conseillers rappellent les conditions spécifiques de ce statut et quelles sont les options.
Si votre fils étudiant a perçu des revenus durant l'année 2023, vous êtes peut être concerné par la déclaration de ses revenus sur votre imposition 2024. Nos Conseillers vous informent.
La donation entre époux permet d'optimiser son patrimoine de son vivant en vue de sa transmission. Cette stratégie patrimoniale se met en place dès votre vivant et peut se modifier à n'importe quel moment.
Avoir des enfants au sein de son foyer fiscal permet de profiter d'un abattement grâce au système de parts et du quotient familial. Lorsqu'ils sont étudiants, d'autres mécanismes peuvent être mis en place.
Le démembrement d'un bien immobilier peut permettre de donner un véritable coup de pouce pour votre fils. Nos Conseillers vous rappellent les stratégies que vous pouvez mettre en place.
Épargner tous les mois sur votre contrat d'assurance vie peut vous permettre sur le long terme d'augmenter la valeur de votre contrat, tout comme les différents modes de gestion.
Vouloir aider ses enfants à bien démarrer dans la vie est possible. Nos Conseillers rappellent les quelques règles à respecter pour que vous puissiez donner toutes leurs chances à vos enfants.
Partir en retraite s'accompagne de préparatifs sur le plan budgétaire et patrimonial. Nos Conseillers vous donnent leurs conseils pour préparer votre départ 10 ans avant votre retraite.
La retraite s'accompagne d'une baisse des revenus. Dans ce contexte, il est tout à faire normal de se demander s'il est opportun de rembourser son prêt immobilier avant de partir en retraite ou non.
L'héritage d'un parent ou d'un proche s'accompagne d'obligations administratives que vous ne devez pas sous-estimer. Nos Conseillers vous rappellent ici les principes à observer au moment d'hériter.
Le Plan Épargne Retraite est un produit d'investissement pour votre retraite. Vous pouvez l'alimenter de versements complémentaires, plus ou moins régulièrement.
La réforme de la fiscalité sur les produits financiers de 2018 a eu un impact sur la manière de gérer ces derniers. Les CTO de plus de 10 ans sont concernés par ces modifications. Nos explications.
Transmettre sa maison à ses enfants permet de s'assurer que votre patrimoine reste dans le cercle familial. Il est également possible de transmettre dès aujourd'hui pour préparer votre succession.
L'ouverture d'un contrat financier peut être l'occasion de vouloir transmettre une partie de son patrimoine ou d'aider sa famille à concrétiser un projet sur le long terme. Attention cependant au cadre légal.
Le PEA est une alternative au compte-titres ordinaire (CTO). Il permet d'investir sur des actions françaises et européennes. La fiscalité de ce produit évolue dans le temps.
L'épargne investie sur un contrat d'assurance vie peut fructifier à la hausse ou à la baisse. Nos Conseillers reviennent sur les techniques que vous pouvez mettre en place pour sécuriser vos gains.
La donation du dernier vivant est un outil juridique. Il permet d'organiser votre succession et de donner plus de droit sur votre patrimoine à votre époux ou à votre épouse.
